Los asesores financieros son profesionales que brindan asesoramiento a los clientes sobre cómo administrar su dinero. Los asesores financieros ayudan a las personas a tomar decisiones sobre finanzas, inversiones y planes de jubilación. También pueden ayudar con cuestiones fiscales, pólizas de seguro y otros asuntos financieros. La profesión de asesor financiero ha pasado de ser un impulsor de productos a un proveedor de servicios más holístico. Los asesores financieros ahora ofrecen una gama de servicios para sus clientes que incluyen: -
asesoría financiera profesional
-Gestión de inversiones -Asesoramiento fiscal -Asesoramiento de seguros -Planificación de jubilación -Gestión de activos Algunas personas usan el término "asesor financiero" para referirse a cualquiera que brinde asesoramiento financiero o administre inversiones, pero esto no es exacto. Un verdadero asesor financiero tendrá las credenciales y la capacitación necesarias para el trabajo, que generalmente incluye: Una credencial que es obligatoria para los asesores financieros es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP). Esta credencial requiere cinco años de experiencia en planificación financiera personal y un título de cuatro años de una universidad acreditada, o una combinación equivalente de educación y capacitación. Las credenciales son una buena manera de determinar si alguien está calificado o no para el trabajo.
